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2020年一季度中国保险行业发展现状及趋势分析:疫情之下,健康险逆势突围[图]

2020年05月27日 14:28:55字号:T|T

    疫情期间,健康险用户层面出现了新的趋势,三线及三线以下城市的消费者保险意识被唤醒,订单量增长幅度超过一二线城市。

金牛策略    从保险公司到第三方平台,健康险都成为了一季度业务的亮点。疫情之下,健康险发展加速。

    疫情之下,健康险逆势突围。据调查数据显示,2020年1-3月,中国保险业健康险业务保费收入2640.76亿元,同比增长21.58%;3月份,健康险业务保费收入1098.38亿元,同比增长20.83%,增速最快。

2013-2020Q1中国健康险原保险保费收入及增速趋势

金牛策略数据来源:公开资料整理

    2019年保险业健康险业务保费收入以同比30%的增速,成为大类险种中增长最快的业务。专业健康险公司则以同比71%的增速,成为发展最快的专业保险公司。

金牛策略    疫情期间,健康险用户层面出现了新的趋势,三线及三线以下城市的消费者保险意识被唤醒,订单量增长幅度超过一二线城市,健康险在下沉市场的发展趋势明显。

    2019年我国寿险保费收入为22754亿元,同比增长9.80%;财产险保费收入为11640亿元,同比增长8.15%。受疫情影响,2020年我国寿险和财产险保费收入的增速出现下降。

2011-2019年中国寿险保费收入及增速趋势

金牛策略数据来源:公开资料整理

2011-2019年中国财产险保费收入及增速趋势

数据来源:公开资料整理

    但从赔付支出结构来看,财产险赔付支出的比重为33.71%,超过了人身险和寿险,位列第一,健康险赔付支出占保险行业总赔付支出的比重也较高,为12.19%。可见健康险和财产险这两个险种的获利能力要较寿险和人身险略逊一筹。

2019年中国保险行业保费收入结构占比

数据来源:公开资料整理

2019年中国保险行业赔付支出结构占比

金牛策略数据来源:公开资料整理

    智研咨询发布的《2020-2026年中国保险行业市场发展潜力及投资策略研究报告》数据显示:2014-2019年我国保险行业资产总额不断积累,5年间增长了近400亿元。2019年我国保险行业资产总额为641亿元,较2018年增长15.08%,整体增长速度较快,保险公司资产规模高速扩张。

2014-2019年中国保险行业资产总额及增速趋势

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金牛策略    2014-2019年我国保险行业保费收入逐年增长,但整体增速呈现波动变化。2019年我国保险行业保费收入为4.26万亿元,突破4万亿大关,较2018年增长12.17%,增速也出现了显著提升。2020年,受疫情影响,人们对于保险的重视程度或有提高,保险行业或将迎来新一轮保费的高速增长。

2014-2019年中国保险行业保费收入及增速趋势

数据来源:公开资料整理

    2014-2019年我国保险行业赔付支出随着保费收入的增长而增长,且赔付支出占保费的比例较为稳定,近年来该比重还出现了波动下降的趋势,保险行业的获利能力也随之增长。2019年我国保险行业赔付支出为1.29万亿元,占保费收入的30.24%。

2014-2019年中国保险行业赔付支出统计及占保费收入比重趋势

数据来源:公开资料整理

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